Technological Solutions for Fraud Prevention and design of a Transactional Risk Prevention Model for the Payment Button

Authors

  • Julio César Moreno ACH COLOMBIA
  • Claudia Marcela Sánchez Empresa Colombiana de Innovación S.A.S
  • Juan Salavarrieta Empresa Colombiana de Innovación S.A.S
  • Lina Marcela Vargas ACH Colombia

DOI:

https://doi.org/10.31908/19098367.1154

Keywords:

Payment button, cybersecurity, cybercrime prevention, electronic payment, fraud prevention, financial services

Abstract

Financial services sector faces challenges in the development of activities that require the use of information and communication technologies, because these are activities exposed to risks such as cybercrimes, which can affect trust in the company’s brand and the confidence in the service. In order to face these challenges, ACH Colombia developed a project in order to anticipate and prevent the risks related to computer crimes, using tools that facilitate the analysis of information for decision-making. It also designed and implemented a particular prevention model for the payment button, which is one of the services that the company provides to banks, legal and natural persons and public entities. This article aims to present some results of the project.

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Author Biographies

  • Julio César Moreno, ACH COLOMBIA

    Ingeniero de sistemas de la Universidad Nacional de Colombia. Recibió certificaciones internacionales en auditoría de sistemas de información (CISA - Certified Infiormation System Auditor - ISO 27001 auditor), evaluaciones de seguridad (CEH - Certified Ethical Hacker), CISSP (Certified Information System Security Professional), Gerencia de seguridad de la información (CISM), Continuidad de negocio (CBCP - Certified Bussines Continuity Professional), COBIT e ITIL v3. Su experiencia profesional se ha centrado en análisis de riesgos informáticos, debido a sus conocimientos en metodologías de prevención de fraude transaccional, auditoría de sistemas de información, evaluaciones de seguridad y diseño e implementación de planes de continuidad de negocio.

  • Claudia Marcela Sánchez, Empresa Colombiana de Innovación S.A.S

    Ingeniera mecánica de la Universidad Nacional de Colombia, Especialista en Innovación y Desarrollo de Negocios y Master en Gerencia de la Innovación Empresarial de la Universidad Externado de Colombia. Parte de su experiencia profesional la desarrolló como asesora técnica de los Programas Nacionales de Desarrollo Tecnológico Industrial y Calidad y en el de Investigaciones en Energía y Minería en el área de Innovación en Colciencias, donde tuvo relación con proyectos de diferentes temáticas y sectores. Actualmente es consultora sr. en innovación en COLINNOVACIÓN S.A.S. en donde ha asesorado grandes empresas del sector petrolero, eléctrico, automotor, entre otros.

  • Juan Salavarrieta, Empresa Colombiana de Innovación S.A.S

    Se graduó de la Pontificia Universidad Javeriana como Administrador de Empresas, 2005, y de la Escuela de Economía y Leyes de Berlín como Magister en Economía Internacional, 2011. Ejerció profesionalmente en Siemens S.A. en el área de PTD-Services como Commercial Project Manager y actualmente es consultor Sr. en Innovación en la empresa COLINNOVACIÓN S.A.S., en donde ha asesorado grandes empresas del sector petrolero, eléctrico, automotor, bancario entre otros sectores, como consultor en importantes proyectos de innovación y desarrollo tecnológico. Su área de investigación se centra en desarrollo de gerencia de proyectos y economía energética.

  • Lina Marcela Vargas, ACH Colombia

    Se graduó de la Universidad Distrital Francisco José de Caldas como Ingeniera Industrial, 2006, y de la Universidad Militar Nueva Granada como Especialista en Gerencia de Proyectos - PMP, 2011. Recibió certificaciones como Gerente de Proyectos (PMP, de acuerdo con la metodología de PMI). Ejerció profesionalmente en entidades del sector bancario como el Grupo Aval, el Banco Agrario de Colombia, y en Allianz Colombia y actualmente es Gerente de Proyectos en ACH Colombia, en donde ha liderado proyectos importantes para el sector financiero utilizado metodologías ágiles para el diseño del servicio y su implementación. Su área de investigación se centra en desarrollo de nuevos servicios para el sector financiero y de seguros.

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Published

2019-12-30

Issue

Vol. 13 Núm. 26 (2019)

Section

Artículos

How to Cite

Technological Solutions for Fraud Prevention and design of a Transactional Risk Prevention Model for the Payment Button. (2019). Entre Ciencia E ingeniería, 13(26), 36-42. https://doi.org/10.31908/19098367.1154